أعلنت الهيئة العامة للرقابة المالية عن تحديث قائمتها السلبية، بإضافة 3 شركات و36 صفحة إلكترونية على منصات التواصل الاجتماعي تمارس أنشطة مالية غير مصرفية بالمخالفة للقوانين المنظمة، بما يضر بسلامة التعاملات ويعرض أموال المواطنين لمخاطر جسيمة.
مخالفات الشركات والصفحات المضافة للقائمة
أوضحت الهيئة أن الشركات المضافة للقائمة ارتكبت مخالفات جسيمة تضمنت:
دعوة الجمهور لتلقي أموال بغرض استثمارها دون الالتزام بالإجراءات المنصوص عليها في القانون رقم 146 لسنة 1988.
دعوة الجمهور للاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات اللازمة، في مخالفة واضحة للوائح والقرارات المنظمة.
كما شملت القائمة عددًا من الصفحات الإلكترونية التي تدعو عملاء التمويل الاستهلاكي إلى تسييل الحدود الائتمانية نقدًا، وهو ما يعد مخالفة صريحة للقانون المنظم لنشاط التمويل الاستهلاكي، الذي يشترط أن يوجه التمويل الاستهلاكي لغرضه الأساسي فقط.
تحذير المواطنين من الجهات غير المرخصة
وجددت الهيئة تحذيرها للمواطنين من الانخداع بالجهات غير المرخصة أو الانسياق وراء الدعوات المشبوهة للاستثمار أو التمويل، مؤكدة أن التعامل مع هذه الكيانات غير القانونية يعرض الأموال للخطر ويؤدي إلى ضياع الحقوق.
متابعة ورقابة مستمرة
كانت الهيئة قد أعلنت في مايو الماضي عن قائمة سلبية أولى استندت إلى الشكاوى الواردة من المواطنين، وأكدت أن القائمة ستُحدث دوريًا وفقًا للمستجدات.
كما أطلقت الهيئة قنوات تواصل مباشرة، منها:
بريد إلكتروني لتلقي شكاوى الأفراد بشأن دعوات استثمار أو تمويل تحتوي على شبهات غش أو احتيال:
[email protected]
بريد إلكتروني للشركات الراغبة في التحقق من توافق نماذج أعمالها مع المتطلبات التشريعية والرقابية:
[email protected]
روابط مهمة:
-
للاطلاع على القائمة السلبية للجهات والصفحات المخالفة: services.fra.gov.eg/alerts
-
للاطلاع على الجهات المرخص لها مزاولة الأنشطة المالية غير المصرفية (استثمار – تمويل غير مصرفي – تأمين): fra.gov.eg/registration
